SGOVの経費率・分配金とNAV実績｜超短期米国債ETFの確認表
SGOVの2026年6月29日付目論見書の年率経費率は0.09%で、投資家の売買手数料などは別です。超短期の米国債を対象とするETFですが、預金のような元本保証はありません。
このページはSGOVの費用と確定実績の参照表です。運用成績の基準日は2026年9月30日。米ドル建ての分配再投資実績と、現金で受け取る分配金を分けて確認できます。
NAV分配再投資の運用実績
SGOV（iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF）は、残存期間が三か月以内の米国債で構成する指数への連動を目指します。米国債そのものではなくETFの持分を保有する仕組みです。
NAVはファンドの純資産に基づく一株当たりの価額です。ETFは市場価格で売買されるため、以下のNAV実績と、投資家が実際に売買して得る収益率は異なり得ます。
SGOVの2026年9月30日を終点とする直近3年間のNAV実績を、米ドル建て・分配再投資、ファンド費用控除後・投資家の税引前で示します。投資家の売買手数料は含みません。数値は公式Performanceの公表値です。
| 表示の種類 | NAV分配再投資収益率 | 読み方 |
|---|---|---|
| 年率 | 4.54% | 対象期間の成績を複利の年率で表示 |
| 累積 | 14.25% | 対象期間全体の成績 |
年率は毎年同じ率で増えたことを意味しません。累積も将来に約束された利益ではなく、分配を再投資した仮定の過去実績です。現金で受け取った分配金を、このリターンにもう一度加算しないようにします。
暦年ごとの実績
以下はSGOVの直近の完了した各暦年のNAV実績です。米ドル建て・分配再投資、ファンド費用控除後・投資家の税引前で、投資家の売買手数料は含みません。出典は2026年9月30日付ファクトシートのCalendar Year Performanceです。
| 対象暦年 | NAV分配再投資収益率 |
|---|---|
| 2023年 | 5.13% |
| 2024年 | 5.28% |
| 2025年 | 4.24% |
暦年の表は年初から年末までを区切った成績です。上の四半期末を終点とする表とは期間が違うため、数値を直接つなぎ合わせません。比較するときは、始点・終点、NAVか市場価格か、分配を含むかをそろえます。
確定分配額と保有株数の検算
分配額は、確定した一株当たり単価と、その分配を受ける権利のある株数を掛けて確認します。以下は四半期分の支払実績と保有株数の設例であり、年間分配額や将来の見込額ではありません。
SGOVの2026年7〜9月権利落ち分の1株当たり確定分配額と、各回100株の受取権利がある仮定を、米ドル税引前・再投資なしで示します。税・手数料・入金時の端数処理は反映しません。現地支払日は米国の日付で、国内口座への入金日とは別です。出典は公式Distributionsです。
| 権利落ち日 | 現地支払日 | 1株当たり（米ドル） | 各回100株（米ドル） |
|---|---|---|---|
| 2026年7月1日 | 2026年7月7日 | 0.295765 | 29.576500 |
| 2026年8月3日 | 2026年8月6日 | 0.306812 | 30.681200 |
| 2026年9月1日 | 2026年9月4日 | 0.307098 | 30.709800 |
| 各回100株の対象期間合計 | 90.967500 | ||
表の保有例は分配単価を株数倍した米ドル税引前の理論額です。証券会社の実入金額と比べるときは、税の控除、手数料、端数処理、受取通貨を分けて照合します。途中で買い増し・売却した場合は、各回の対象株数も変わります。
公式履歴には権利落ち日、権利確定日、現地支払日が別々に掲載されています。口座の入金日から分配を探すより、権利落ち日と単価を照合すると取り違えを減らせます。将来の分配予定表は、確定した支払額の履歴とは別です。
経費率と報告書の費用を読む
SGOVの2026年6月29日付目論見書に記載された年率経費率0.09%は、投資家が負担する売買手数料などを含む総額ではありません。仲介業者への費用や税、取引に伴う費用は別に確認します。
このページのNAV分配再投資実績はファンド費用控除後です。経費率をもう一度差し引くと、同じ費用を二重に数えます。一方、投資家が支払う売買手数料や税は、公表実績と別に扱います。
年次報告書は期間をそろえて読む
年次株主報告書では、報告対象期間の2025年3月1日〜2026年2月28日について、仮想10,000米ドル投資の費用を9米ドルと示しています。特定の投資家に請求された額ではなく、保有残高や保有期間が異なる場合の費用額を保証するものでもありません。
| 資料 | 確かめる内容 | 取り違えやすいもの |
|---|---|---|
| 目論見書 | 年率経費率と、含まれない費用の注記 | 投資家の取引費用まで含む総負担 |
| 年次株主報告書 | 記載された報告期間の費用と運用成績 | 暦年や別の四半期末の実績 |
| 証券会社の取引・分配明細 | 自分の株数、約定代金、控除額、入金額 | ファンド全体の公表実績 |
目論見書の費用例は仮定を置いた比較用の設例で、年次報告書の費用実績とは異なります。資料の版が新しくなったときは、経費率の数値だけでなく、費用表の対象や注記も確認します。
元本保証・利回りとの違い
SGOVは預金ではなく、ETF持分の投資元本は保証されません。短い残存期間の米国債を対象にしていても、ETFを売却する際の価格が購入時の価格以上になる保証はありません。
主なリスクは、金利変動、米国債の信用状態の変化、ETF市場価格とNAVのずれです。低金利・負金利の環境では、正の収益や分配を維持できない場合もあります。この節はリスクの全件一覧ではなく、詳しくは目論見書のPrincipal Risksに記載されています。
公表されるSEC利回りは、直近の一定期間に得た費用控除後の利息を基にする標準計算です。過去の分配再投資リターンや、今後受け取る確定分配額とは違います。異なる指標の数値を、同じ利回りとして並べません。
このページの実績は米ドル建てです。円で評価・換算するときは、その時点の為替相場という別の要素が入ります。米ドルでの成績を、そのまま円の収益率や円の手取り額とは読めません。換算の考え方は米国株の売却損益と円換算で分けて説明しています。
保有明細と照合する手順
- 商品名とティッカーを確認します。別の商品の実績をSGOVの実績として使わないようにします。
- 分配明細では権利落ち日と対象株数を照合します。単価と株数から税引前額を確かめた後、控除額と実入金額へ進みます。
- 運用成績は、対象期間と通貨、NAVか市場価格か、税引前か税引後か、分配再投資か現金受取かをそろえます。
- 費用はファンド内部と投資家の取引費用を分けます。費用控除後の実績から経費率を再度引かないようにします。
商品ごとの税引後額の断定や、購入・売却・口座の選択はこの表の対象外です。税の基本的な整理は配当金と確定申告へ、一般的な運用費用の見方は信託報酬と総経費率へ分担しています。
仮定の利回りと費用差を積立シミュレーターで確認する上の計算機は仮定の比較用です。SGOVの将来実績を予測するものではありません。
確認するときの要点
SGOVの確定実績は、現金の分配とNAVの分配再投資成績を分けて読みます。ファンド費用の二重控除を避け、投資家の税・売買費用・為替換算は別に確認します。短期米国債を対象とすることと、ETF持分の元本保証は同じではありません。
よくある質問
SGOVは元本保証ですか？
元本保証ではありません。SGOVはETFであり、投資元本や市場での売却価格は保証されません。金利・信用・市場取引などのリスクがあります。
SGOVの経費率を公表実績から引きますか？
このページのNAV分配再投資実績からは、さらに引きません。ファンド費用控除後の実績です。投資家の売買手数料や税などは別に確認します。
分配金を受け取れば、その分だけ利益ですか？
分配額だけでは保有資産全体の利益は分かりません。保有持分の値動きや税・費用も関係します。分配を再投資した公表リターンに、現金分配を重ねて加えることもできません。
米ドルの実績は円での収益率と同じですか？
同じではありません。円換算には為替相場が関わり、取引時点や換算方法によって円での結果が変わります。このページの公表成績は円の税引後手取りを示していません。
出典
- BlackRock「SGOV Summary Prospectus」2026年6月29日付：費用表、投資目的、主なリスク、運用実績の前提。
- BlackRock「SGOV Fact Sheet」2026年9月30日基準：NAVの年率・暦年実績と費用。
- iShares「SGOV」公式商品ページ：Performanceの累積実績、Distributionsの確定分配履歴。
- BlackRock「SGOV Annual Shareholder Report」2026年2月28日報告期間末：報告対象期間の費用実績。
本記事は一般的な情報提供であり、特定の金融商品の購入・売却や個別の投資判断を勧めるものではありません。過去の実績は将来の成果を保証しません。個別の税務・労務相談には応じられません。