AGGの経費率・分配金・NAV実績｜ドルと円の評価を確認

公開日: 2026年11月7日

文責: Masahiro Yasu（クリニック・EC事業の経営者／経理実務者）

AGGの年率経費率は、2026年6月29日付目論見書の免除後の表示で0.03%です（仲介手数料・ファンド内取引費用などは別）。分配金の受取額と、分配を再投資した公表実績は分けて確認します。

AGGは、米国の投資適格債券市場の指数に連動する運用を目指すETFです。このページは2026年9月30日を基準に、直近のNAV・確定分配・再投資実績を整理します。BNDとは別商品の記録で、金利予想や商品間の優劣は扱いません。

ドル建てNAVと参考円換算

NAVはファンドの純資産に基づく単価で、取引所での売買価格とは異なり得ます。分配の再投資による保有口数の増加は、以下の単価には含めません。

以下はAGGの評価日別・1口当たり米ドル建てNAVです。ファンド費用控除後の単価で、市場売買価格ではありません。開始月末が休業日のため、最初の評価日は直前営業日です。

以下はAGGの1口当たり参考円換算です。同じ評価日のNAVにFRB H.10の1米ドル当たり円相場を掛け、小数第3位を四捨五入しています。NAVと為替の観測時刻は異なり、投資家の税・手数料は含みません。

為替の定義はニューヨーク正午のケーブル送金用買い相場です。参考円換算は、実際の円での売買価格や、申告時の税務上の換算額を示しません。

分配再投資の公表実績

分配金を再投資した成績は、NAV単価の値動きとは別です。受け取った現金分配を、公表リターンへもう一度加えることはできません。

AGGの2026年9月30日基準・米ドル建てNAV分配再投資実績です。ファンド費用控除後・投資家の税引前で、ファクトシートの公表値を掲載しています。直近1年間は2025年9月末〜2026年9月末、直近3年間は2023年9月末〜2026年9月末です。複数年の欄は年率です。

再投資実績はファンド費用控除後なので、年率経費率をさらに差し引きません。投資家の税・売買費用や円換算の影響は別です。過去の実績は将来の成果を保証しません。

月別の確定分配金

権利落ち日で期間をそろえると、現地支払日とのずれも追えます。年末は同じ月に複数の分配が並び、年初に分配がない月もあるため、暦月ごとに同額が届くと仮定しません。

以下は2023年10月〜2026年9月のAGG確定分配履歴です。権利落ち日基準、1口当たり米ドル建て・税引前・再投資なしで、支払日は米国現地の日付です。日本口座への着金日・手取り額や、将来の分配予想ではありません。

自分の税引前の現金分配額を確認するときは、各回の確定単価に、その分配の対象となる保有口数を掛けます。途中で買い増し・売却・再投資をした場合、同じ口数を期間全体へ掛けないようにします。

経費率と一定残高の費用試算

AGGの残高1万米ドルと年率経費率が1年間一定なら、運営費用の概算は3米ドルです（税・手数料等は下の注）。購入代金へ率を掛けた額が、そのまま実際の請求額になるわけではありません。

この概算は売買・為替手数料、投資家の税、ファンド内取引費用を含みません。値動きや残高変動も仮定していません。目論見書の成長を仮定した費用例とは別の試算です。

ファンド運営費用と、投資家が別に支払う費用を区別します。

目論見書の費用率には丸めがあります。利息・税・取引費用・販売関連費用・訴訟費用・特別費用等は運用会社の負担対象外です。投資先ファンド費用も同契約の負担対象外です。AGGの管理報酬の一部免除は、運用会社か関連会社が助言する他の登録投資会社への投資で間接負担する持分相当の費用額が対象で、2027年6月30日まで続き、期限前の終了には信託と運用会社の書面合意が必要です。

AGGの株主報告書の対象年度は2025年3月1日〜2026年2月28日です。この報告書の年度と、上の9月末基準の実績は集計期間が違います。

明細と照合する順序

1. 商品名とティッカーを確認し、AGGを組み入れる国内投信や別のETFと区別します。
2. 集計期間を決め、確定分配を権利落ち日で抽出します。現地支払日と日本口座への着金日も分けます。
3. 各回の対象口数と単価を明細へ照合し、現金分配と再投資を区別します。
4. 資産評価には評価日ごとの単価と口数を使い、通貨・税・手数料の条件をそろえます。

AGGにも価格下落のリスクがあります。目論見書が挙げる主なリスクには、金利変動、発行体の信用、住宅ローン担保証券などの期限前返済があります。債券ETFでも元本は保証されず、円換算の評価は為替でも変わります。

よくある質問

AGGの分配額は、そのまま運用利益ですか？

分配額だけでは運用利益は分かりません。保有資産の値動きや税・費用も確認します。分配再投資の公表リターンに現金分配を重ねて足すこともできません。

NAVは自分が売買できる価格ですか？

NAVと市場売買価格は異なり得ます。実際の売買損益は、取引時点の価格と口数、売買・為替手数料、税などを分けて確認します。

公表実績から経費率をさらに引きますか？

このページのAGGのNAV分配再投資実績からは、さらに引きません。ファンド費用控除後の成績です。投資家の税・売買費用は別に確認します。

参考円換算は確定申告の換算額に使えますか？

この表は資産評価の参考額で、税務上の換算額を示していません。NAVと為替の観測時刻も異なります。税の円換算は取引内容と適用ルールを確認します。

出典

BlackRock「AGG Summary Prospectus」2026年6月29日付：費用表・投資目的・主なリスク。

iShares「AGG Fact Sheet」2026年9月30日基準：年率経費率・分配再投資実績。

BlackRock「AGG商品データ」：Historical・Distributions。NAVと確定分配。

iShares「AGG」：公表実績の定義・注記。

BlackRock「AGG Annual Shareholder Report」2026年2月28日終了年度：決算期と対象期間。

Federal Reserve Board「H.10」：2023年9月29日・2024年9月30日・2025年9月30日・2026年9月30日の円相場。

国税庁「租税特別措置法関係通達：外貨で表示されている株式等の邦貨換算」：税務上の換算の確認先。

本記事は公表資料による一般的な情報提供で、個別の税務・投資相談への回答や特定商品の取得の勧誘ではありません。投資には元本割れの可能性があり、過去の実績は将来の成果を保証しません。個別の税務判断は税務署・税理士に確認してください。